Kako da iniciram devizno plaćanje?
Pre nego što krenete da popunjavate devizni nalog, potrebno je da imate instrukciju za uplatu poslatu od strane poverioca koja sadrži sve obavezne podatke za popunjavanje naloga – Naziv, IBAN/Account No, sedište i zemlju primaoca uplate kao i Swift code, sedište i zemlju Banke poverioca.
Postupak za kreiranje naloga je sledeći:
1. Na početnoj strani kliknite na opciju Novi nalog ili idite na Meni/Novi nalog.
2. Kao tip plaćanja izaberite Devizno plaćanje.
3. Ukoliko imate više deviznih računa, odaberite Račun platioca sa kojeg želite da se izvrši devizno plaćanje.
4. Izaberite Valutu plaćanja iz padajuće liste i unesite Iznos.
5. Odaberite Datum izvršenja.
Napomena:
Transakcija će biti izvršena u skladu sa terminskim planom banke.
6. Izaberite Valutu pokrića iz padajuće liste. Ako na računu nemate devizna sredstva, kao valutu pokrića birate RSD i nakon slanja naloga potrebno je da pošaljete zahtev za kupovinu deviza (po uputstvu sa linka…)
7. Platilac troškova: Iz padajućeg menija birate ko će biti nosilac troškova provizije strane Banke:
a. OUR – Vi plaćate troškove strane banke i primalac dobija pun iznos sa naloga,
b. SHA – Deljeni troškovi (obe strane snose troškove banaka u svojoj zemlji, primalac dobija iznos umanjen za troškove posredničke banke),
c. BEN – Primalac snosi sve troškove.
8. Unesite podatke o primaocu u delu Primalac (Račun primaoca/IBAN, naziv, adresu, grad i zemlju primaoca - podaci iz instrukcije za plaćanje).
9. Svrha plaćanja: Tekst koji unesete u ovo polje predstavlja podatak koji će se prikazati ino-partneru (npr. broj fakture, ugovora i sl.). Dostupno je jedno polje, a ukoliko imate potrebe za više njih, klikom na znak „+“ pojaviće se dodatna tri polja (maksimalan broj karaktera je 35 po polju).
10. Unesite podatke o Banci primaoca (SWIFT/BIC code, ime, sedište i država inostrane Banke - podaci iz instrukcije za plaćanje. Podatak o posredničkoj Banci nije obavezan)
11. Odaberite Instrument Plaćanja, akreditivi ili čekovi (u padajućoj listi imate i druge instrumente).
12. Izaberite Metodu Platni promet sa inostranstvom (u padajućoj listi imate mogućnost izbora drugih metoda, npr. Dnevnice).
Napomena:
Putem naloga VP70 mogu se poslati i nalozi za putne troškove/dnevnice. Ukoliko je u pitanju akontacija za službeni put – isplata pre izvršenog puta, kao Primaoca navodite osobu kojoj se isplaćuje akontacija za službeni put, kao broj računa možete upisati broj pasoša primaoca, a možete polje ostaviti i prazno. Banka primaoca je NLB banka (Swift code: KOBBRSBG) dok u polje Svrha plaćanja upisujete „Podizanje akontacije za službeno putovanje ili Isplata efektive“. Ukoliko je službeni put izvršen, kao Primalac navodi se osoba kojoj se uplaćuju troškovi službenog puta, a kao broj računa primaoca unosi se devizni račun istog. Šifra osnova za oba slučaja je 340.
13. Registarski broj i godina kredita – opciono, npr. unosite broj kreditne prijave pod kojim je kredit registrovan kod NBS. Godina u kojoj je kredit registrovan kod NBS prikazana je na kreditnoj prijavi NBS.
14. Posebna oznaka – opciono, uneti jednu od vrednosti iz padajuće liste. Ukoliko nijedna navedena posebna oznaka ne opisuje Vaše plaćanje, polje ostaviti nepopunjeno/prazno.
15. Podaci za statistiku – u predviđena polja unosite detalje obaveza koje izmirujete deviznim plaćanjem. Klikom na polje Šifra osnova otvara Vam se padajuća lista sa spiskom predefinisanih šifri osnova i potrebno je da izaberete šifru u skladu sa osnovom svog deviznog plaćanja.
Broj i Godina (pro)fakture su obavezna polja za šifru osnova 112 (unosi se broj fakture koji odgovora broju fakture u JCI-rubrici 44) i ako ne unesete te podatke nećete moći da pređete na drugi korak plaćanja. U polje Opis transakcije, upisuje se broj fakture za plaćanje za šifre osnova različite od 112.
Unetu šifru osnova potvrđujete klikom na dugme Dodaj, a ukoliko imate više osnova možete menjati i iznose, s tim da ukupan zbir mora biti jednak iznosu plaćanja unetom na deviznom nalogu. Klikom na Izbriši brišete pogrešno unetu šifru osnova i iznos. Jednim nalogom možete izvršiti plaćanje po više različitih osnova (maksimalan broj je 7).
16. U opciono polje slobodnog formata - Dodatni podaci možete upisati podatak za Banku koji smatrate bitnim za izvršenje naloga (npr. konto sa kog želite da bude izvršeno plaćanje).
17. Klikom na dugme Izaberi datoteku otvara Vam se prozor iz kog birate željenu datoteku/prilog (faktura, ugovor i sl.) koju je potrebno da pošaljete uz nalog. Priloge je moguće poslati isključivo u .pdf, .png i .jpg formatu i to najviše 3 dokumenta do 3mb veličine (što kraći naziv dokumenta/fajla koji šaljete kao prilog uz nalog).
18. Ispravno popunjen nalog klikom na dugme Plati šaljete u Banku. Kao i dinarske, i devizne naloge možete nakon pripreme grupno potpisati i poslati na realizaciju. Takođe, poslati nalog možete sačuvati kao šablon koji ćete koristiti za naredno plaćanje ka istom ino-partneru.
